Криптовалютная биржа была оштрафована почти на 177 миллионов долларов за нарушения, в том числе за несообщение о более чем 1000 транзакциях, предположительно связанных с преступной деятельностью. Это самый крупный штраф в истории канадской финансовой разведки .
Центр анализа финансовых транзакций и отчётности Канады объявил в среду о штрафе, наложенном на компанию Xeltox Enterprises Ltd. Компания, зарегистрированная в Британской Колумбии, работает под названием Cryptomus, ранее была известна как Certa Payments Ltd.
Сумма штрафа в размере 176 960 190 долларов превышает предыдущий рекорд — около 20 миллионов долларов, установленный Fintrac. Этот штраф был наложен на Peken Global Ltd, оператора другой криптовалютной компании, KuCoin, в сентябре.
— Учитывая, что многочисленные нарушения в этом деле были связаны с торговлей материалами сексуального насилия над детьми, мошенничеством, выплатой вымогателям и уклонением от санкций, Fintrac была вынуждена предпринять эти беспрецедентные меры принудительного характера, — сказала директор и генеральный директор Сара Паке в своем заявлении о штрафе.
Агентство выявило 1068 случаев, когда Cryptomus не предоставила отчёты о транзакциях за июль 2024 года, связанных с известными даркнет-рынками и кошельками виртуальных валют, связанными с преступной деятельностью, описанной Паке.
Даркнет-рынки — это онлайн-платформы, зачастую анонимные, где продаются незаконные товары и услуги. Виртуальные валюты также скрывают личность своего владельца, что делает как их, так и даркнет-рынки райскими уголками для преступной деятельности.
Fintrac заявил, что Cryptomus не только нарушила законы о борьбе с отмыванием денег, не отметив подозрительные транзакции, но и допустила нарушение, не сообщив о 7557 транзакциях, совершенных из Ирана в период с 1 июля по 31 декабря 2024 года.
В соответствии с директивами министерства, касающимися финансовых операций, связанных с Исламской Республикой Иран, Cryptomus должна была рассматривать эти транзакции как высоко рисковые. Также требовалось проверять личность отправителей и бенефициаров, проявлять должную осмотрительность, вести учёт транзакций и сообщать о них в Fintrac. Однако ни одно из этих обязательств не было выполнено.
Кроме того, в июле 2024 года Fintrac обнаружил 1518 транзакций, превышающих порог в 10 000 долларов, при достижении которого компании обязаны сообщать о крупных переводах виртуальной валюты.
Fintrac заявил, что Cryptomus не сообщала об этих случаях, поскольку у компании также были «неполные и неадекватные политики и процедуры», что привело к недостаткам в обеспечении постоянного мониторинга и выполнении обязательств «знай своего клиента».
Адам Гаретсон, партнер Gowling WLG, возглавляющий группу цифровых активов, говорит, что размер штрафа, по всей видимости, является результатом, как серьезности обвинений, так и того, сколько раз были нарушены правила.
В соответствии с Законом о борьбе с отмыванием денег (доходами от преступной деятельности) и финансированием терроризма, компании, от финансовых учреждений до брокеров по недвижимости и казино, обязаны вести определённую учётную документацию, идентифицировать клиентов, соблюдать режим соблюдения нормативных требований и сообщать Fintrac о финансовых транзакциях, соответствующих определённым критериям.
Штраф, наложенный в среду, — последнее взыскание, вынесенное Cryptomus. В мае Комиссия по ценным бумагам Британской Колумбии временно запретила компании торговать ценными бумагами и осуществлять другую рыночную деятельность.
В 2024–2025 годах Fintrac выдал 23 уведомления о нарушениях компаниям, не соблюдавшим требования. Это было наибольшее количество уведомлений за год за всю её историю, и общая сумма штрафов превысила 25 миллионов долларов.
Fintrac наложил более 150 штрафов с момента получения соответствующего законодательного полномочия в 2008 году.
Фото: Pixabay
