На этом изображении видна кредитная карта. Детектив Дэвид Коффи сообщил, что в 2022 году отдел по борьбе с финансовыми преступлениями начал расследование схемы мошенничества с использованием синтетических кредитов, которая началась в 2016 году. Фото: CityNews / Unsplash
Полиция Торонто сообщает, что 12 людям предъявлены в общей сложности 102 обвинения в связи с расследованием крупной схемы кредитного мошенничества.
Обвинения были предъявлены в понедельник, когда полиция предоставила обновленную информацию о проекте «Дежа Вю» — расследовании того, что следователи назвали «мошенничеством с использованием синтетических личных данных».
Детектив Дэвид Коффи из отдела по борьбе с финансовыми преступлениями заявил, что мошенничество с использованием искусственных данных — это форма финансового мошенничества, при которой вымышленная личная информация используется для открытия счетов в финансовых учреждениях и других предприятиях.
Он сказал, что полиция начала расследование в октябре 2022 года после того, как с офицерами связалась финансовая организация, которая обнаружила несколько синтетических счетов.
Коффи сказал, что большинство этих счетов было открыто человеком, который ранее работал от имени компании.
Top, left to right: Hasnain Akram, 28, Muhammad Hamza Baig, 31, Zelle Ali Choudary, 34. Bottom, left to right: Rashad Iqbal, 41, Ranafayysal Masood Khan, 38, Anmol Khurana, 27. (Toronto Police Service handout)
«Исполнители этой схемы, которая появилась в 2016 году, предположительно создали более 680 уникальных синтетических идентификаторов, многие из которых использовались для подачи заявок и открытия сотен банковских счетов и кредитных счетов в различных банках и финансовых учреждениях по всей провинции Онтарио», — сказал Коффи.
«Кредитные счета, полученные мошенническим путем, затем использовались для покупок в магазинах и через Интернет, снятия наличных или электронных переводов средств». Он сказал, что в некоторых случаях на счета производились мошеннические платежи, позволяющие преступникам снимать средства сверх установленных лимитов.
Коффи сказал, что на данный момент полиция подтвердила убытки на сумму около 4 миллионов долларов.
Top, left to right: Fahad Ben Mofeez, 30, Muhammad Usman Saif, 32, Ali Sana, 26. Bottom, left to right: Mian Muhammad Saud, 35, Sibt Hussain Syed, 60, Mueed Tanveer, 27. (Toronto Police Service handout)
В рамках расследования было проведено двадцать ордеров на обыск, добавил он. «Благодаря обыскам TPS также обнаружила и изъяла несколько десятков синтетических документов, удостоверяющих личность, и электронных шаблонов для создания фальшивых удостоверений личности и фальшивых документов», — сказал Коффи.
Он отметил, что были также конфискованы сотни дебетовых и кредитных карт, а также около 300 000 долларов в канадской и иностранной валюте.
«Речь идет не только о мошенничестве», — сказал Коффи журналистам. – «Известно, что учетные записи, полученные под искусственными учетными данными, способствуют совершению других серьезных уголовных преступлений, включая отмывание доходов, полученных от торговли людьми, торговли наркотиками и вооруженных ограблений, а также других серьезных преступлений».
По его словам, хотя у финансовых учреждений есть свои собственные процедуры безопасности для предотвращения мошенничества, иногда они не всегда эффективны.
Он сказал, что, по его мнению, есть еще подозреваемые и жертвы, которых полиция еще не выявила, и расследование продолжается.
Фото TPS, CityNews / Unsplash
