Более 120 человек из Большого Торонто, все – китайского происхождения – судя по всему, потеряли порядка $9 миллионов инвестиций, которые, как они надеялись, принесут им прибыль.
Деньги они вложили в качестве “синдицированного” ипотечного вклада (syndicated mortgage) (видео), сделав это через некое доверенное лицо. Этот человек в свою очередь дал взаймы мошеннику, который с деньгами и скрылся.
Синдицированный мортгидж – ставший неожиданно популярным несколько лет назад вид “бизнеса”, при котором группа людей вкладывает “понемножку” в какой-то заманчивый строительный проект.
Проект этот, как рисуют организаторы синдиката, должен принести значительные прибыли.
Пару лет назад, как выяснили журналисты вещательной корпорации СВС, Маргарет Вонг прослушала “инвестиционный семинар”, который проводил имевший лицензию мортгидж-агента Доминик Ха.
Он предлагал своим клиентам вложить деньги, которые принесут за очень короткий период 12% прибыли.
Синдицированные мортгиджи – вполне легитимный бизнес, однако их не слишком трудно использовать для организации преступных схем.
Обычно инвестор вносит меньше денег, чем стоит та или иная недвижимость (обычно – до начала строительства). Инвестиции эти должны бы вернуться при продаже уже сданного в эксплуатацию здания.
Однако в случае с Ха инвесторы внесли уже намного больше, чем было необходимо для завершения проекта.
“Инвестиции в мортгидж составили $300 тысяч, тогда как оценивается имущество в $70 тысяч”, – рассказал Билл Василиу, расследующий этот случай мошенничества.
“Что же обеспечивает безопасность вклада в этом случае”, – спрашивает специалист.
Исполнитель контракта – компания-застройщик Black Bear Homes в онтарийском Форте Эри, отказалась отвечать на вопросы корреспондентов СВС.
Согласно контракту, агенты по мортгиджу, подыскивая благодушных вкладчиков, получали 10% коммиссионных.
По правилам регулятора финансовых услуг в Онтарио (Financial Services Commission of Ontario), организаторы синдиката обязаны убедиться в том, что вкладчики “понимают потенциальный риск” вклада и предоставить “убедительные доказательства” того, что клиент адекватно информирован по поводу такого риска.
По мнению Василиу, Ха никак не выполнил данных условий.
Огранизатор отклонил просьбы в интервью, а когда журналисты, разыскав его, попытались заговорить с агентом, попросту сбежал от них, быстро уехав на своем автомобиле.
Позже в СВС получили письмо от адвоката, в котором утверждалось, что “клиент четко информировал и предоставил каждому инвестору все сведения, которые обязан был по правилам, диктующим работу мортгидж-брокера и законы”.
Так или иначе, более 120 человек так и не получили ни обещанной им прибыли, ни возврата основных сумм, хотя и то, и другое должно было быть сделано еще в сентябре 2014 года.
Некоторые суммы поступали, однако с февраля прошлого года инвесторы перестали получать чеки и, естественно, стали задавать вопросы. На которые, кажется, их доверенные лица отвечать и не собираются.
Как выяснили в СВС, около 10 лет назад тот же застройщик – Black Bear Homes, точнее, его руководитель Гэри Фрейзер был приговорен к тюремному сроку примерно за такую же провинность – финансовое мошенничество, от которого пострадали и его пастор, и даже его родственники.
В 2008 суд приговорил Фрейзера, которого признал виновным в обмане вкладчиков на два миллиона, к 30 месяцам тюрьмы.
Тогда, кстати, с ним работал тот же мортгидж-брокер Доминик Ха, представлявший проекты застройки райoнов Кристал Бич и в городке Ниагара-на-Озере.
