Глава Canada Mortgage and Housing Corporation – CMHC – регулятора выдачи ипотечных ссуд и по страхованию рисков в жилищном строительстве предполагает, что правительству пора изучить возможность повысить уровень минимальных взносов при покупке квартир и домов.
Эван Сиддолл (Evan Siddall) – президент и исполнительный директор CMHC считает, что несмотря на то, что “политики склоняются к тому, чтобы помочь тем, кто входит на рынок жилья впервые, однако низкие залоговые суммы могут быть частью проблемы, оказывая давление на доступность жилья и одним из поводов экономической уязвимости”.
Свое мнение Сиддолл выразил в пятницу в Лондоне на собрании управляющих английского Центробанка (Bank of England).
Он считает, что низкие “первые взносы” способствуют дальнейшему повышению спроса и ведут в итоге к увеличению общей стоимости содержания жилья (учитывая мортгидж).
Существующие правила, таким образом, вместо того, чтобы помочь молодым канадцам, делают их покупку невозможной или создают тяжелые условия для выплат по ипотечным кредитам.
Напомним: в прошлом году Оттава увеличила обязательный минимальный взнос при покупке жилья до 10% (при цене дома более $500 000).
Сиддолл предлагает рассмотреть правила, привязывающие минимальный залог к уровню доходов покупателей (loan-to-income limit), что резко ограничит занимающих в размерах запрашиваемого ими кредита.
В некоторых странах, включая Ирландию и Великобританию такие ограничения введены или готовятся к введению.
