Хочу сразу оговориться, что я пишу о той недвижимости, которая не считается основным домом, так называемой principal residence. Речь идёт о втором доме, о коттедже, о недвижимости, купленной как инвестиция и для сдачи в рент.

Я просто сделал расчёт налогов и пути их уменьшения для своей клиентки, у которой три квартиры в Торонто, две из которых она сдаёт в рент. Вот что у меня получилось:

1-я квартира – оценочная стоимость сейчас – $650,225, покупная стоимость – $363,000. Увеличение цены за 6 лет с момента покупки – $287,225, что составило 13.19% прироста в год.

2-я квартира – оценочная стоимость сейчас – $631,061, покупная стоимость – $457,000. Увеличение цены за 4 года с момента покупки – $174,061, что составило 9.52% прироста в год.

Всего capital gain – $461,286 на данный момент.

Пару дней назад у меня были мои клиенты. Это обаятельная молодая пара и пришли они ко мне со своим годовалым сыном, очень активным и подвижным мальчиком, успевшем проползти под всеми стульями столами в моем кабинете пока я занимался налоговыми декларациями его родителей. Они мне сообщили, что скоро у них будет ещё один ребёнок. Я знаю, что у них нет страховок жизни и здоровья, и тут же предложил оформить ему страховку жизни. Раз молодая семья увеличивается, необходимость в такой страховке тоже увеличивается.

На что молодой папа задал мне ответный вопрос: “Почему так много людей предлагают нам страховку?”. Видимо у него есть такое представление, что если что-то слишком навязчиво предлагается, то это наверняка очень плохая вещь, и не стоит её брать.

Вот интересно, а какой процент людей имело бы страховку на машину, если это не было бы обязанностью? А вы как думаете, уважаемые читатели?